台灣總統府於2024年7月31日正式公布修正後的洗錢防制法，強化對虛擬資產服務業者和第三方支付服務的監管。根據新法規，未完成洗錢防制登記或服務能量登記的業者，最高可處以2年以下有期徒刑及500萬元以下罰金。法人犯罪者，將被處以10倍以下的罰金。
修法背景與內容
台灣立法院於2024年7月16日三讀通過洗錢防制法部分條文修正案，將虛擬資產服務業者及第三方支付服務納入監管範圍。此修法旨在應對日益增多的虛擬資產交易和相關犯罪風險，強化台灣的洗錢防制機制。
新法規規定，凡提供虛擬資產服務或第三方支付服務的業者，必須完成洗錢防制和服務能量登記。未完成相關登記或登記經撤銷、廢止者，將面臨刑事和行政處罰，包括2年以下有期徒刑及500萬元以下罰金。
對於未依照公司法辦理公司或分公司設立登記，且未完成洗錢防制和服務能量登記的海外業者，也不得在台灣境內提供相關服務。違者將面臨同樣的嚴厲處罰。
影響與挑戰
根據新法規，海外交易所如幣安、OKX交易所等，若未完成金管會的洗錢防制登記，將必須補登記或停止營業，否則最重可處2年有期徒刑。然而，台灣政府是否能有效裁罰到海外業者仍是未知數。
此外，對於冒名或使用假名申請開立帳戶，或以不正當方法取得、使用他人帳戶者，將處以6個月以上5年以下有期徒刑，並科罰金5000萬元以下。
專家見解
恆業法律事務所加密貨幣團隊資深律師林上倫表示，此次修法不僅對行政裁罰，更將刑事犯罪調查列入範圍，對產業發展和台灣的反詐騙計劃具有重要意義。未來業者需遵守更嚴格的合規要求，包括虛擬資產上下架審查、防止不公正交易、自有資產與客戶資產分離保管、資訊系統與安全、錢包管理等，這可能會提高法遵成本。
他還指出，若能提升司法調查能力，例如採用更好的追查系統，追蹤金流、匯款日期及錢包持有者的相對位置，將有助於提高偵破洗錢案件的機率，有效防治詐騙危害。
一般洗錢罪刑度上調
此次修法也對一般洗錢罪的刑度進行了修正。民眾黨立委黃國昌指出，現行洗錢防制法不區分洗錢金額或財產利益，一律規範為7年以下有期徒刑。為了遏止重大洗錢罪犯，針對組織性、長期性的洗錢犯，修正條文規定，將面臨3年以上10年以下有期徒刑，並科罰金1億元以下。
結語
台灣總統府此次修正洗錢防制法，旨在強化對虛擬資產服務業者和第三方支付服務的監管，提升台灣的反洗錢、防詐騙能力。未來，業者需遵守更嚴格的法規，以確保合規經營。
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